ACE 미국500 15%프리미엄분배 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망

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시작하며

최근 안정적인 현금흐름에 대한 투자자들의 선호도가 높아지면서 배당주와 배당 ETF에 관심이 쏠리고 있습니다. 이에 따라 월 분배금을 지급하는 ETF 상품들이 잇따라 출시되고 있는데요. 옵션 프리미엄을 활용한 월 분배 전략이 특히 주목받고 있습니다. 이런 가운데 미국 대표 지수에 투자하면서도 커버드콜 전략을 통해 매월 일정 수준의 분배금을 추구하는 신규 ETF가 출시되어 화제가 되고 있습니다. ‘ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)’인데요. 이 상품의 특징과 투자 포인트에 대해 자세히 알아보겠습니다. 배당과 시세 차익을 동시에 노릴 수 있는 매력적인 상품이 될 것으로 기대됩니다. 그럼 본격적으로 해당 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

ACE 미국500 15%프리미엄분배 기본소개

ACE 미국500 15%프리미엄분배
항목내용
상품명ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)
유형해외파생
시가총액381억 원
상장주식수3,700,000주
52주 최고/최저10,350원 / 9,955원
기초지수Bloomberg US 500 Large Cap Premium(SPY) Decrement 15% Distribution Index
상장일2024년 04월 23일
펀드보수연 0.450%
자산운용사한국투자신탁운용
1개월 수익률N/A
3개월 수익률N/A
6개월 수익률N/A
1년 수익률N/A

ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)은 해외 주식 및 파생상품에 투자하는 ETF입니다. 시가총액은 381억 원, 상장주식수는 3,700,000주이며, 52주 최고가와 최저가는 각각 10,350원과 9,955원을 기록했습니다.

기초지수는 Bloomberg US 500 Large Cap Premium(SPY) Decrement 15% Distribution Index이며, 2024년 4월 23일에 상장되었습니다.

펀드보수는 연 0.450%로 책정되어 있고 운용사는 한국투자신탁운용입니다. 상장 후 1개월이 경과하지 않아 성과 정보는 아직 제공되지 않고 있습니다.

종목명비중(%)
스왑(한국투자증권)64.29
스왑(키움증권)35.71

이 ETF는 주로 스왑 계약을 활용해 투자를 진행하고 있습니다. 한국투자증권과 키움증권이 거래상대방으로 참여하고 있죠.

ACE 미국500 15%프리미엄분배 운용전략

ACE 미국500 15%프리미엄분배

ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)의 기초지수인 Bloomberg US 500 Large Cap Premium(SPY) Decrement 15% Distribution Index는 미국 대형주 상위 500개 기업으로 구성된 지수를 매수하면서, S&P500 ETF인 SPY의 익 영업일 만기 외가격(OTM) 0.7% 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 취하고 있습니다.

이 ETF는 매월 15일 기준으로 일정 수준의 분배금 지급을 추구하며, 데일리 옵션을 활용한 SPY OTM 0.7% 커버드콜 전략으로 분배 재원을 마련합니다.

동시에 매일 0.7%의 지수 수익률 추종을 통해 시장 상승에도 어느 정도 참여하는 것을 목표로 하고 있습니다. 1) 월 분배금 추구 2) 주가 상승 수혜도 동시에 누릴 수 있는 매력적인 구조의 상품입니다.

ACE 미국500 15%프리미엄분배 분배금(배당금) 및 배당률 세금

ACE 미국500 15%프리미엄분배
항목내용
배당주기지급(매월)
최근 분배락일2024.05.13
분배금93원
연간 분배금1,080원(추정)
연간 분배율(배당률)10.53%(추정)
분배락일기준가격분배금액분배율
2024/05/1310,245930.90%

ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)은 월 단위로 분배금을 지급하는 상품입니다. 가장 최근인 2024년 5월 13일에는 기준가 10,245원 대비 주당 93원의 분배금이 결정되었습니다.

ETF 상장 초기인 만큼 아직까지는 분배 실적이 1회에 그치지만, 월 90원 수준의 분배가 이뤄질 경우 연간으로는 1,080원, 연 배당률로는 약 10.53%에 이를 것으로 추정됩니다.

ETF 분배금에는 15.4%의 세금이 원천징수 됩니다. 참고로 국내 주식형 ETF에 한해 매매차익 비과세 혜택이 있으나, 그 외 국내 상장 ETF에서는 매매차익과 배당소득 모두에 15.4%의 세율이 적용된다는 점을 유의하시기 바랍니다.

ACE 미국500 15%프리미엄분배 수수료(운용보수)

항목비율
총보수율연 0.4500% (주식형 ETF 평균 0.3549%)
총보수비용비율(TER)연 0.4600% (주식형 ETF 평균 0.4669%)
실부담비용율연 0.4610% (주식형 ETF 평균 0.5640%)

ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)의 총보수율은 연 0.4500%로 주식형 ETF 평균 0.3549%를 상회하는 수준입니다.

총보수비용비율(TER)은 순자산 대비 총보수와 기타비용의 비율로, 연 0.4600%입니다. 이는 평균치 0.4669%과 거의 유사한 수준입니다.

실부담비용율은 TER에 매매중개수수료율을 합한 값으로, 연 0.4610%로 산출되었는데요. 주식형 ETF 평균 0.5640%에 비해서는 낮은 편에 속합니다.

합성 ETF 특성상 스왑 비용이 제법 드는 편이지만, 그럼에도 실제 투자자들의 비용 부담은 크지 않은 것으로 보입니다.

ACE 미국500 15%프리미엄분배 주가 전망

ACE 미국500 15%프리미엄분배

ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)은 상장된 지 얼마 되지 않아 아직 성과 추이를 가늠하기 어려운 상황입니다.

그러나 미국 S&P500 지수에 투자하면서 월 0.9% 내외의 고율 분배금을 추구하는 동시에 일정 부분 주가 상승 수혜도 누릴 수 있다는 점에서 투자자들의 관심이 높아질 것으로 기대됩니다.

ACE 미국500 15%프리미엄분배

물론 옵션 프리미엄 투자에 수반되는 변동성이나 기초자산 하락 시의 분배금 축소 가능성 등은 유의해야 할 부분입니다.

다만 장기적으로는 세계 증시를 선도하는 미국 대형주들의 성장과 함께, 커버드콜 전략에 따른 인컴 수익이 병행 실현될 수 있을 것으로 예상됩니다. 중장기적으로는 연 10% 내외의 수익률(시세차익+배당수익)을 기대해 볼 만 합니다.

요약정리

항목내용
상품명ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성)
시가총액381억 원
기초지수Bloomberg US 500 Large Cap Premium(SPY) Decrement 15% Distribution Index
실부담비용율연 0.4610%
분배율(배당률)10.53%(추정)
예상 수익률10% 내외

결론

ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF는 미국 S&P500 지수에 투자하면서도 커버드콜 전략을 통해 고율의 월 분배금 지급을 추구하는 상품입니다.

주가 상승 잠재력과 인컴 수익을 동시에 확보할 수 있다는 점이 매력적인데요. 다만 옵션 투자에 따른 변동성이나 기초지수 하락 위험 등은 꼭 유념해야 할 것 같습니다.

그럼에도 미국 대형주 중심의 포트폴리오 구성과 월 단위 고정 분배금 전략이 맞물려 장기투자자들에게는 충분한 매력을 어필할 수 있을 것으로 기대합니다. 투자에 참고 바랍니다. 읽어 주셔서 감사합니다.

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